L’inizio del 2016 ha portato tutte le linee di investimento in territorio negativo nella misurazione ad 1 anno.
Da notare, invece, come sui 3 anni solo le componenti puramente obbligazionarie risultino negative, mentre le linee miste aumentano la loro redditività all’aumentare della componente azionaria.
Elaborazione dati al 2 febbraio 2016 su fonte MoneyMate
Il consulente finanziario è un lavoratore autonomo che segue un numero contenuto di clienti che gli affidano i loro risparmi . Questi risparmi rappresentano il suo “portafoglio”.
La sua remunerazione è legata alla gestione, al mantenimento e alla crescita del “portafoglio” stesso.
Deve rispettare delle rigide regole di comportamento pena la sospensione o nei casi più gravi la radiazione dall’albo.
Riepiloghiamo ciò che si può avere rivolgendosi ad un consulente finanziario:
1. ALLINEAMENTO DI INTERESSI – più cresce il portafoglio del cliente più guadagna il consulente
2. MINORI RISCHI – il consulente non ha interesse a proporre al cliente operazioni particolarmente rischiose (in caso di perdita del cliente perde anche lui )
3. ASSISTENZA – se il cliente si sente trascurato disinveste e il consulente ne ha un danno diretto
4. DEDIZIONE E CURA – il numero limitato di persone da seguire garantisce una maggiore attenzione da parte del consulente
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L’aumento di volatilità dell’ultimo trimestre ha causato lo slittamento di una classe in più di diversi fondi. Vi ricordo che il rating di MoneyMate è basato su una deviazione standard a 5 anni prefissata secondo le indicazioni ESMA, corrispondente ad un profilo di rischio stabile nel tempo. Sono quindi i comparti a cambiare l’appartenenza ai profili.
Incrociando i rating MoneyMate e quelli di Morningstar sono usciti dalla lista dei preferiti i seguenti comparti:
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| Amundi Bond Us Opportunistic Core Plus EUR Acc AE | LU0568617343 | ||
| Az Fund 1 Aggregate Bond EUR Acc B | LU0499090040 | ||
| Azimut Strategic Trend EUR | IT0003795587 | ||
| BGF European Focus EUR Acc A | LU0229084990 | ||
| Fidelity International Fund EUR Acc A | LU0251129895 | ||
| Franklin European Small-Mid Cap Growth Fund EUR Acc A | LU0138075311 | ||
| Franklin Global Fundamental Strategies Fund EUR Acc A | LU0316494805 | ||
| Henderson Horizon Euro Corporate Bond Fund EUR Acc A2 | LU0451950314 | ||
| Janus Capital Balanced Fund USD Acc A | IE0004445015 | ||
| Janus Capital Global Technology USD Acc A | IE0009356076 | ||
| Janus Capital Intech Us Core USD Acc A | IE0032746863 | ||
| M&G Japan EUR A | GB0030938582 | ||
| M&G Japan Smaller Companies EUR A | GB0030939119 | ||
| PF Euro Bond EUR Acc E | LU0111930052 | ||
| PF Euro Strategic Bond EUR Acc E | LU0190667542 | ||
| Schroder Isf Qep Global Core USD Acc C | LU0106255481 | ||
| Templeton Global Income Fund EUR Acc A | LU0211332563 | ||
| Templeton Global Income Fund USD Acc A | LU0211326755 |
Sono invece entrati i seguenti comparti:
| Aberdeen Global Japanese Smaller Companies JPY Acc A2 | LU0278936439 |
| BGF European Equity Income EUR Dis E | LU0579995191 |
| BGF Global Allocation USD Acc A | LU0072462426 |
| Bnp Parvest Equity Russia EUR Cap C | LU0823431720 |
| Deutsche Invest I Euro Government Bonds EUR LC | LU0145652052 |
| Dnca Invest Eurose EUR A | LU0284394235 |
| Fidelity European Dynamic Growth EUR Acc A | LU0261959422 |
| Fidelity Us Dollar Bond Fund USD Acc Y | LU0346392482 |
| Fidelity World Fund EUR YDis A | LU0069449576 |
| Franklin Us Opportunities Fund EUR Acc A | LU0260869739 |
| Invesco Global Investment Grade Corporate Bond USD MDis A | LU0482542841 |
| M&G Emerging Markets Bond Fund EUR Acc A | GB00B3NMPS60 |
| PF Us Dollar Aggregate Bond EUR Acc E | LU0243702593 |
| Pictet Global Megatrend Selection EUR R | LU0391944815 |
| Schroder Isf Us Dollar Bond USD Acc A | LU0106260564 |
| Templeton Global Total Return Fund EUR Acc A | LU0260870661 |
| Templeton Global Total Return Fund USD Acc A | LU0170475312 |
| Vontobel Clean Technology EUR Acc B | LU0384405600 |
Mario Martino 